Chargify Technology FZE
مسجّلة في الشارقة، الإمارات العربية المتحدة
1. المقدمة
تُعد شركة Chargify Technology FZE، المشغّلة لمنصة Gamzio.com، شركة مدمجة بموجب قوانين إمارة الشارقة في دولة الإمارات العربية المتحدة. تلتزم الشركة التزامًا كاملاً بممارسة أعمالها بما يتوافق مع جميع القوانين واللوائح المعمول بها فيما يتعلق بمكافحة غسل الأموال (AML)، وتمويل الإرهاب (CTF)، وتطبيق العقوبات.
توضح سياسة مكافحة غسل الأموال هذه السياسات والإجراءات والضوابط الداخلية التي وضعتها الشركة لمنع إساءة استخدام منصتها في عمليات غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو الاحتيال أو أي أنشطة غير مشروعة أخرى. ويتماشى برنامج مكافحة غسل الأموال الخاص بالشركة مع المعايير التنظيمية العالمية، بما في ذلك قانون السرية المصرفية (BSA) والتوجيهات الصادرة عن شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية (FinCEN)، بالإضافة إلى برامج العقوبات الصادرة عن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC).
2. هدف السياسة
تهدف هذه السياسة إلى ما يلي:
الكشف عن ومنع أنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
الامتثال لجميع القوانين واللوائح المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والعقوبات.
حماية الشركة ومستخدميها والنظام المالي من أي استغلال إجرامي.
تعزيز نهج قائم على المخاطر فيما يخص العناية الواجبة بالعملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD).
الحفاظ على عمليات شفافة ومتوافقة.
3. نطاق السياسة
تنطبق هذه السياسة على:
جميع مستخدمي ومنشئي الحسابات في منصة Gamzio.com.
جميع الموظفين، والمديرين، والمستشارين، والمتعاقدين مع شركة Chargify Technology FZE.
4. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة
كجزء من برنامج الامتثال، طبقت الشركة برنامج "اعرف عميلك" (KYC) قائم على تقييم المخاطر لتحديد هوية العملاء وتقييم مستوى المخاطر المحتملة. وتشمل التدابير الأساسية:
التحقق من الهوية: جمع وتوثيق معلومات التعريف الخاصة بجميع المستخدمين.
تصنيف المخاطر: تصنيف المستخدمين إلى شرائح وفقًا للمخاطر لتحديد مستوى العناية الواجبة اللازم.
العناية الواجبة (CDD): يتم تنفيذها لجميع المستخدمين لتأكيد الهوية وتقييم المخاطر المحتملة.
العناية الواجبة المعززة (EDD): تُطبق على المستخدمين ذوي المخاطر المرتفعة أو الأنشطة غير الاعتيادية.
طلب مستندات إضافية: كجزء من عملية KYC، قد تطلب الشركة مستندات إضافية مثل:
إثبات العنوان (مثل فاتورة مرافق، كشف حساب بنكي، أو مستند حكومي يُظهر العنوان السكني).
معلومات الدفع (بما في ذلك تفاصيل طريقة الدفع، مصدر الأموال، أو سجل المعاملات) لضمان شرعية وشفافية المدفوعات.
5. المراقبة والإبلاغ
تستخدم الشركة أنظمة مراقبة قائمة على القواعد لاكتشاف الأنشطة المشبوهة، مدعومة بأدوات تحليل البلوك تشين لتتبع حركة الأصول الرقمية. ويتم إخضاع الأنشطة التي لا تتوافق مع ملف المستخدم أو التي تُثير الشبهات للمراجعة الداخلية.
وعند الضرورة، تقوم الشركة بـ:
تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) عند الاشتباه بوجود نشاط إجرامي في المعاملة.
الاحتفاظ بسجلات شاملة لجميع تقارير SAR.
التعاون مع الجهات الأمنية والرد على الاستفسارات أو الطلبات التنظيمية.
6. الامتثال للعقوبات ومكتب OFAC
اعتمدت Gamzio سياسات وإجراءات صارمة للامتثال للوائح مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC). وتشمل هذه الإجراءات:
التحقق من جميع المستخدمين مقابل قوائم العقوبات ذات الصلة، بما في ذلك قائمة الأفراد والكيانات المحظورة (SDN).
حظر المعاملات التي تشمل أفرادًا أو كيانات خاضعة للعقوبات.
العمل بنشاط لمنع التحايل على برامج العقوبات الأمريكية أو الدولية.
7. التدريب والتوعية
توفر الشركة تدريبًا شاملًا لجميع الموظفين المعنيين فيما يخص AML وBSA وOFAC لضمان وعيهم بالمتطلبات التنظيمية والمسؤوليات الداخلية. ويشمل التدريب:
القوانين والالتزامات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
كيفية التعرف على الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها.
فهم متطلبات الامتثال للعقوبات.
8. مكافحة الاحتيال والضوابط الداخلية
لحماية المنصة بشكل أكبر، تعتمد Gamzio أنظمة متنوعة لمكافحة الاحتيال، بما في ذلك:
تحليل أنماط المعاملات.
مراقبة سلوك الحسابات.
عمليات تحقق متعددة المستويات.
كما توجد عمليات تدقيق داخلية وضوابط لضمان الامتثال المستمر وسلامة العمليات.
9. حفظ السجلات
وفقًا للمتطلبات التنظيمية، تحتفظ الشركة بـ:
جميع سجلات تعريف العملاء.
مستندات العناية الواجبة.
تقارير SAR والأدلة المرتبطة بها.
سجلات المعاملات وتقارير المراقبة.
10. مراجعة السياسة
يتم مراجعة سياسة مكافحة غسل الأموال هذه مرة واحدة على الأقل سنويًا أو عند حدوث تغييرات تنظيمية أو تشغيلية كبيرة. ويتم تحديثها لضمان توافقها مع القوانين المعمول بها ومعايير الممارسات الأفضل في القطاع.
11. الختام
تلتزم شركة Chargify Technology FZE بالحفاظ على منصة آمنة ومتوافقة وجديرة بالثقة من خلال تنفيذ إجراءات صارمة لمكافحة غسل الأموال والامتثال. ويُتوقع من جميع المستخدمين والموظفين الالتزام التام بهذه السياسة لحماية المنصة من الاستغلال غير المشروع والمحافظة على نزاهة النظام المالي الرقمي.